全球詐騙案現(xiàn)增長趨勢，金管局昨表示，今年首九個月收到954宗詐騙投訴，涉款金額最大的個案為一宗投資騙案，共120萬歐元。投訴總數(shù)遠超過去年全年總和的555宗，當中七成與信用卡交易有關。不過，在多項措施推出後，金管局收到涉及詐騙的銀行投訴個案的升幅有所放緩，從今年首季較去年同期上升約1.7倍，放緩至今年第三季較去年同期上升約1.3倍。
「積分計劃」詐騙情況佔多數(shù)
金管局副總裁阮國恒表示，涉及信用卡交易的個案，以聲稱「積分計劃」詐騙情況佔多數(shù)，即騙徒發(fā)出附鏈結(jié)的短訊稱積分快到期，要求事主付小量金錢兌換禮品，從而套取了事主的信用卡資料。當局會持續(xù)加強銀行系統(tǒng)對不法交易的檢測，以及提高市民的警覺性。
阮國恒又指，最近一個月局方收到十多宗涉及即時通訊軟件包括WhatsApp相關的詐騙個案，一些市民的手機疑被黑客入侵，黑客利用他們的手機發(fā)附連結(jié)的短訊到有關市民的朋友圈，稱急需用錢，事主不虞有詐點擊「中招」。有關個案損失報稱介乎幾千元至一萬元。
建立銀行之間的信息共享平臺
金管局向28間零售銀行發(fā)通告，要求銀行提供足夠資源和專家，確保銀行業(yè)在信息共享、交易監(jiān)察和客戶警示的三大範疇的打擊詐騙重點合作措施如期推出。
金管局指，第一個重要項目是銀行之間的信息共享平臺（FINEST）。該項目首階段已於今年6月推出，包括5間銀行具本地系統(tǒng)重要性認可機構(gòu)，並集中於交換懷疑與詐騙相關的洗錢活動的企業(yè)信息。
金管局助理總裁（法規(guī)及打擊清洗黑錢）朱立翹表示，平臺推出三個月，運作暢順，通過該平臺交換的信息，一半涉及投資騙局，其餘與網(wǎng)購、網(wǎng)上情緣騙案有關。她指，下一步會與業(yè)界和持份者持續(xù)檢視和優(yōu)化共享平臺，讓更多銀行參與，亦會在未來一兩個月內(nèi)就提升銀行間信息交換擴展至個人戶口的發(fā)展諮詢業(yè)界和公眾。
28間銀行實施實時詐騙監(jiān)察
第二，推出實時監(jiān)察系統(tǒng)以加強銀行實時監(jiān)察可疑戶口能力，並警惕騙案的潛在受害人，阻截有關騙案款項落入騙徒戶口，減少損失。當客戶進行轉(zhuǎn)帳時，若收款賬戶與銀行根據(jù)執(zhí)法機構(gòu)提供騙案情報而被識別的可疑賬戶脗合，系統(tǒng)將發(fā)出風險標示並對交易作出跟進。
目前，28間零售銀行已按要求，全部實施實時詐騙監(jiān)察。金管局表示，在下一步會要求銀行逐步加入更多資料，務求可以發(fā)現(xiàn)及監(jiān)察更多可疑戶口及網(wǎng)絡，提升客戶不要轉(zhuǎn)錢入騙徒戶口，盡量在源頭堵截騙案。
將推「轉(zhuǎn)數(shù)快」可疑識別代號警示
第三，金管局正推動「轉(zhuǎn)數(shù)快」可疑識別代號警示，用戶用轉(zhuǎn)數(shù)快轉(zhuǎn)帳時，若FPS識別代號與警方防騙視伏器內(nèi)標籤為「高危有伏」資料脗合，會在確認交易前向用戶發(fā)警示。金管局主管（金融基建發(fā)展）黎巧兒表示，預計該服務未來兩個月推出。該局提醒市民，每次交易前，無論是否收到警示，均須仔細核實付款詳情和收款人身份。
FPS參與機構(gòu)若為個人用戶提供即時轉(zhuǎn)帳服務及使用FPS識別代號，都必須參與向用戶提供防騙警示，將有逾40間銀行及儲值支付工具營運商參與此計劃。當局指，目前各機構(gòu)正積極落實相關工作（例如系統(tǒng)修改與測試），預計服務將在未來兩個月推出。
金管局指出，當局與警方已設立機制，通報雙方處理個案時留意到的最新詐騙手法，並在社交媒體平臺及網(wǎng)站發(fā)放相關教育資訊及警示，提醒市民小心，盡量在源頭避免騙案發(fā)生。當局會持續(xù)監(jiān)察各項目措施落實的成效，與各持份者保持緊密合作全方位打擊詐騙。（記者 姚一鶴）
頂圖：金管局指，今年首9個月收到954宗涉及詐騙的銀行投訴個案。中新社
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