摩根大通私人銀行《2024全球家族辦公室報告》指，全球有近四分之一的超富裕家庭向繼承人隱瞞了資產規(guī)模，相當多富豪沒為下一代繼任做準備。
23%富裕家庭對子女隱瞞財富規(guī)模
報告於去年10月至12月調查了全球190間單一家族辦公室，其中四分之三位於美國。受訪家族辦公室監(jiān)管的資產至少為5000萬美元(約3.9億港元)，平均為8.646億美元(約67.44億港元)。受訪家辦所服務的富裕家庭平均總資產為14億美元(約109.2億港元)。
結果顯示，全球69%的受訪家辦將繼任計劃視為主要任務，但有23%的家辦向下一代隱瞞了家族財富的規(guī)模，這一數字在不同地區(qū)相當一致，美國為23%，其他國家為22%。較小規(guī)模(資產5000萬至5億美元)的家族辦公室比最大(資產10億美元以上)的家族辦公室更常提到這種做法，比例分別為27%和15%。
財務大權仍由父輩掌握
調查還詢問了家族辦公室對後代金錢控制程度的理念。在全球範圍內，僅有不到三分之一的家辦允許其後代提取收入，而財務控制權則繼續(xù)由父母掌握，直到他們去世。大約四分之一的家辦已轉移或將在下一代達到一定年齡後轉移很大一部分家庭財富。還有一小部分家辦（大約六分之一）轉移了決策權，但不是家庭財富的完全控制權。這些結果在各地區(qū)基本一致，只有稍多一些的國際家辦（約五分之一）表示，下一代可以獲得決策權，但不能獲得完全控制權。
29%家辦沒為下一代繼任做準備
全球有29%的受訪家辦表示，他們沒有結構化的方法來為下?代做好準備。這種現象在美國最大(資產10億美元以上)的家族辦公室中最明顯，沒準備的佔32%。
全球而言，富裕家庭培養(yǎng)下一代接班人的主要方法是讓其參與包括﹕參與慈善事業(yè)(39%)；在家族企業(yè)外的公司工作(38%)；投資初創(chuàng)公司(36%)；在家族企業(yè)工作(32%)。
其中，美國的家族辦公室最有可能讓年輕一代參與慈善事業(yè)(44%)，以此為切入點，幫助他們?yōu)槌袚蟮呢熑巫龊脺蕚洹Ｆ浯问窃谂c家族相關的企業(yè)之外工作(35%)，再次是投資初創(chuàng)企業(yè)(34%)。
其他國家家族辦公室略有不同，前三種方法是讓下一代包括﹕在家族企業(yè)工作(54%)、到家族企業(yè)以外的公司工作(50%)、投資初創(chuàng)企業(yè)(22%)。
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